02
Οργανωθείτε
Είστε κάτοχος πολλών χρηματοοικονομικών λογαριασμών και προϊόντων:
τραπεζικοί λογαριασμοί, προθεσμιακές, επενδυτικά προϊόντα, συνταξιοδοτικό, αμοιβαία κεφάλαια και ίσως πολλά ακόμα. Ενδεχομένως έχετε πιστωτικές κάρτες, στεγαστικό δάνειο, ασφαλιστήρια συμβόλαια, ομαδικές καλύψεις και ίσως ακόμα δεν έχετε προχωρήσει με ένα πρόγραμμα σπουδών που θα θέλατε για το παιδί σας.
Είναι, λοιπόν, πολύ εύκολο να χάσετε την ακριβή εικόνα του τι έχετε και γιατί τα έχετε.
Η οργάνωση είναι το πρώτο βήμα του Οικονομικού Προγραμματισμού. Μπορούμε να δούμε τι έχετε (και τι δεν έχετε) ώστε να καταλάβετε την τρέχουσα οικονομική σας εικόνα. Αυτό μας επιτρέπει να εξετάσουμε πού πρέπει να γίνουν προσαρμογές προκειμένου να επιτύχετε τι θέλετε με τα χρήματά σας.
Καθορίστε Στόχους
Ακούγεται κουραστικό ή και μακρινό, αλλά είναι το ξεκίνημα για το πού θέλουμε να φτάσουμε.
Μπορούμε να συζητήσουμε τις σκέψεις και τις ιδέες σας και να διερευνήσουμε τις ευκαιρίες ώστε να πετύχετε περισσότερα με τα χρήματά σας. Θα προσδιορίσετε συγκεκριμένους στόχους, πότε θέλετε να τους επιτύχετε, ποιοι έχουν πρωταρχική προτεραιότητα και θα υπολογίσουμε πόσα χρήματα χρειάζεστε.
Θα γνωρίζετε όχι μόνο τι θέλετε να ολοκληρώσετε, αλλά και τι θα χρειαστεί για να φτάσετε εκεί. Στη συνέχεια, μπορούμε να δημιουργήσουμε ένα συγκεκριμένο σχέδιο με βάση τις σημερινές συνθήκες.
Δημιουργήστε μία Στρατηγική
Τώρα είστε έτοιμοι να κάνετε συγκεκριμένες κινήσεις με τα χρήματά σας, για να επιτύχετε ό,τι είναι σημαντικό για εσάς. Θα εξετάσουμε τα διάφορα μονοπάτια που μπορείτε να ακολουθήσετε και στη συνέχεια θα επιλέξετε εκείνο που λειτουργεί καλύτερα για εσάς.
Θα λάβετε αποφάσεις όπως:
-
Ποιες δαπάνες μπορείτε να εξοικονομήσετε
-
Πού να αποταμιεύσετε τα χρήματά σας
-
Πώς να επενδύσετε ώστε να πετύχετε τους στόχους σας
-
Τι λογαριασμούς πρέπει να ανοίξετε ή να κλείσετε και με ποιους συνδικαιούχους
-
Ποια ασφαλιστήρια συμβόλαια πρέπει να επικαιροποιήσετε ή να αλλάξετε
-
Πώς να διαχειριστείτε καλύτερα τα υπάρχοντα χρέη
Αναζητήστε Ευκαιρίες
Για να βελτιώσετε την οικονομική σας κατάσταση θα πρέπει να διαχειρίζεστε με τον καλύτερο τρόπο το κάθε σας €. Θα διερευνήσουμε διάφορα εργαλεία και λύσεις που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για να επιταχύνετε τη βελτίωση των οικονομικών σας, όπως τρόπους χρήσης των τραπεζικών προϊόντων, επενδυτικών λογαριασμών, ασφαλιστηρίων συμβολαίων, ακινήτων κ.α.
Όταν θα συζητάμε τις ευκαιρίες που σας ενδιαφέρουν, θα δημιουργούμε μια επενδυτική στρατηγική που θα καλύπτει τις ανάγκες σας, ενώ παράλληλα θα εξισορροπούνται παράγοντες όπως ο χρονικός ορίζοντας και η αντοχή σας προς το ρίσκο.
Εφαρμόστε
Έχετε πλέον ένα ολοκληρωμένο οικονομικό σχέδιο και ένα πλήρως διαμορφωμένο σύστημα. Σε αυτό το σημείο φτάνουμε στον διακόπτη "ON" και αρχίζουμε την εφαρμογή. Μαζί, θα προχωρήσουμε με βήματα που περιλαμβάνουν :
-
Άνοιγμα των σωστών λογαριασμών
-
Δημιουργία συστημάτων αυτόματων εισφορών
-
Παροχή καθοδήγησης όταν έχετε ερωτήσεις ή αντιμετωπίζετε προβλήματα
-
Σύνδεση με ένα προσεκτικά επιλεγμένο δίκτυο τραπεζικών, δικηγόρων, μεσιτών και άλλων ειδικών που θα σας βοηθήσουν να ολοκληρώσετε κάθε βήμα του οικονομικού σας σχεδίου.
Σε αυτό το στάδιο, είναι κρίσιμο να συνεχίζετε να σημειώνετε πρόοδο και να μας έχετε δίπλα σας ως συνεργάτη που θα σας βοηθήσει να μείνετε εντός σχεδίου.
Επανεξετάστε και προσαρμόστε
Το μόνο πράγμα που μπορούμε να εγγυηθούμε είναι πως η ζωή αλλάζει. Τα οικονομικά μας σχέδια πρέπει επίσης να αλλάζουν και να εξελίσσονται.
Θα επανεξετάζουμε και θα προσαρμόζουμε περιοδικά τη στρατηγική σας έτσι ώστε να παραμένει σύμφωνη με τα θέλω σας για το παρόν και το μέλλον.
Είτε συμβαίνει κάτι απροσδόκητο είτε απλά αλλάζετε γνώμη, θέλουμε να διασφαλίσουμε πως οι ενέργειες που θα κάνετε πάντα θα σας οδηγούν προς τους στόχους σας.