Οικονομικός Προγραμματισμός
Θέλετε να δείτε τη συνολική οικονομική σας εικόνα και να αναπτύξετε ένα πρακτικό σύστημα που θα βοηθήσει στο πώς θέλετε να ζείτε σήμερα και στο μέλλον.
Διαχείριση Αποταμιεύσεων
Οι αποταμιεύσεις και οι επενδύσεις αποτελούν ένα σημαντικό μέρος ενός οικονομικού σχεδιασμού και χρειάζεστε έναν ειδικό ώστε να κάνετε επιλογές με σύνεση.
Σχέδιο Άμεσης Ανάγκης
Ψάχνετε για γρήγορες συμβουλές σε κάποια βασικά οικονομικά θέματα; Δίνουμε άμεσα απαντήσεις ώστε να μπορείτε να λάβετε σημαντικές αποφάσεις σήμερα.
Οικονομικός Προγραμματισμός
Οικονομικός Προγραμματισμός
Ένας Οικονομικός Προγραμματισμός δεν είναι μία πρόταση που απλά σας παραδίδεται.Αντιθέτως, αποτελεί μία διαδικασία που σας βοηθάει να λαμβάνετε προσεκτικές αποφάσεις καθόλη τη διάρκεια της ζωή σας. Απευθύνεται κυρίως σε άτομα με εισοδήματα και περιουσιακά στοιχεία άνω των 100.000 €.
Οι κύριοι τομείς που συνήθως καλύπτουμε είναι οι εξής :
Σχεδιασμός Εσόδων - Εξόδων
-
Μπορεί το εισόδημά σας να υποστηρίξει τον επιθυμητό τρόπο ζωής σας ;
-
Ξοδεύετε έξυπνα ;
-
Πόσα χρήματα χρειάζεστε για έκτακτα περιστατικά ;
Καθορισμός Στόχων
-
Ποιοι είναι οι στόχοι σας για τους επόμενους 12 μήνες; Για τα επόμενα 5, 10 και παραπάνω έτη;
-
Είστε σε καλό δρόμο ώστε να τους πετύχετε;
-
Ποια είναι τα μεγαλύτερα εμπόδια για την επίτευξή τους ;
Παροχές από Εργασία
-
Έχετε αξιοποιήσει τις παροχές που σας προσφέρονται από την εργασία σας;
-
Συμμετέχετε σε κάποιο ομαδικό Πρόγραμμα Υγείας ή Αποταμίευσης;
-
Έχετε ενημερωθεί για τα φορολογικά οφέλη των ομαδικών προγραμμάτων Σύνταξης;
Ασφαλιστικές Καλύψεις
-
Χρειάζεστε ασφάλεια ζωής ή/και ανικανότητας προς εργασία;
-
Πότε είναι η τελευταία φορά που αναθεωρήσατε τις ασφαλιστικές σας καλύψεις ;
Σύνταξη
-
Τι ακριβώς σημαίνει "σύνταξη" για εσάς ;
-
Πόσα χρήματα θα χρειαστείτε, όταν σταματήσετε να εργάζεστε;
Αποταμιεύσεις - Επενδύσεις
-
Είναι η απόδοση τους ικανοποιητική;
-
Η στρατηγική σας είναι ευθυγραμμισμένη με τους στόχους σας;
-
Μήπως παίρνετε υπερβολικό ρίσκο; Μήπως δεν παίρνετε καθόλου ρίσκο;
Καριέρα
-
Σας αρέσει η εργασία σας; Γιατί ναι ή γιατί όχι;
-
Υπάρχει δυνατότητα να κάνετε κάποιες αλλαγές ;
Διαχείριση Δανείων
-
Πώς καθορίζετε κατά προτεραιότητα ποιο χρέος θα πληρώσετε πρώτα;
-
Θα πρέπει να πληρώνετε μεγαλύτερες δόσεις ή να αποταμιεύετε;
Κατοικία
-
Σας συμφέρει να αγοράσετε κατοικία ή να συνεχίσετε την ενοικίαση;
-
Έχετε σκεφτεί τη μετακίνηση σε κάποια άλλη περιοχή;
Χρηματοδότηση Σπουδών
-
Πόσα χρήματα θα πρέπει να εξοικονομήσετε;
-
Πώς θα πρέπει να επενδύονται αυτά τα ποσά;
Διαχείριση Ακίνητης Περιουσίας
-
Έχετε προετοιμάσει εγγράφως σε ποια πρόσωπα θα θέλατε να μεταβιβασθεί η περιουσία σας;
-
Πόσα χρήματα θα χρειαστούν για την αποπληρωμή των φόρων;
Φορολογικός Σχεδιασμός
-
Χρησιμοποιείτε όλες τις φορολογικές ευκαιρίες που υπάρχουν;
Διαχείριση Αποταμιεύσεων
Διαχείριση Αποταμιεύσεων
Η διαχείριση αποταμιεύσεων και επενδύσεων απευθύνεται σε άτομα που προτιμούν να αφιερώνουν τον χρόνο τους σε δραστηριότητες που δεν σχετίζονται με την έρευνα των επενδυτικών επιλογών.
Επιπλέον, τα συναισθήματά μας πολλές φορές μας οδηγούν σε κινήσεις που κάθε άλλο παρά επενδυτικά ορθές μπορούν να χαρακτηρισθούν.
Η αγορά, η πώληση και η επανεξισορρόπηση (rebalancing) του χαρτοφυλακίου σας μπορεί εύκολα να ξεχαστεί, αφήνοντας σας με υπερβολικό ή πολύ μικρό κίνδυνο και ένα επενδυτικό πρόγραμμα που δεν ευθυγραμμίζεται με τους οικονομικούς σας στόχους.
Θέλετε να μάθετε πώς μπορεί να σας βοηθήσει αυτή η επιλογή;
QUICKSTART PLAN
Σχέδιο Άμεσης Ανάγκης - Quickstart Plan
Η επιλογή αυτή έχει σχεδιαστεί για άτομα τα οποία δεν είναι ακόμα έτοιμα για έναν οικονομικό προγραμματισμό, αλλά εξακολουθούν να χρειάζονται συμβουλές σήμερα.
Εστιάζουμε σε 2-3 οικονομικά θέματα από την προηγούμενη λίστα ώστε να σας βοηθήσουμε να καταλάβετε τις ενέργειες που πρέπει να ακολουθήσετε. Στην 90λεπτη συνομιλία μας, θα λάβετε μια βαθύτερη κατανόηση της οικονομικής κατάστασής σας και απαντήσεις στις πιο πιεστικές σας ερωτήσεις.
Επίσης, θα σας ετοιμάσουμε ένα γραπτό σχέδιο που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε ως οδηγό ώστε με βεβαιότητα να πετύχετε περαιτέρω πρόοδο από μόνοι σας.